人民网>>黑龙江频道>>省内要闻

“刷1元送奖品”刷卡大盗屡屡得手 3个月盗刷120余万元

2016年05月13日10:23    来源:哈尔滨新闻网-哈尔滨日报    手机看新闻
原标题:“刷1元送奖品” 刷卡大盗屡屡得手

王某在ATM机前取盗刷来的现钞。

王某家中搜出的复制银行卡、POS机。

近日,道外公安分局破获一起信用卡诈骗案。涉案嫌疑人王某3个月内,在哈尔滨市范围内的多家银行ATM机上,疯狂盗刷60多张银行卡,盗刷金额120多万元。

手中银行卡被盗刷18万 想起曾刷卡1元得奖品

在哈西服装城做生意的田女士,手中有一张建行借记卡,还有一张母亲名下的哈尔滨银行借记卡,母亲的卡里有母亲卖房存入的10万元。

1月18日下午,正在自家店铺里的田女士收到银行短信提醒:建行卡在西安消费8万多元,哈行卡在西安消费10万多元,两张卡被刷掉18.7万多元。

次日田女士向道外警方报案。警方推断,银行卡被复制盗刷了。警方立即提醒田女士马上给银联客服打电话说明情况,通过第三方支付平台进行止付操作,为田女士挽回8万元损失。

接下来,警方开始查看田女士两张银行卡被盗刷前的交易记录,在哈尔滨银行那张银行借记卡的记录中,警方发现去年7月19日刷卡消费1元。田女士回忆:当时店铺里来了两个年轻人,说是搞个关于“十一”旅游的有奖问卷调查,田女士答完问卷后,二人拿出一个POS机,说刷卡1元后送奖品,田女士手里的两张银行卡都在这台POS机上刷了1元,得了两管芦荟胶。

遍查刷过1元的3639张卡 终于筛出盗卡嫌疑人

为在“刷卡消费1元”上找到突破口,道外警方先是在全区盗刷银行卡案件上展开线索调查,接着又将范围扩大到全市,警方发现去年3月至今年3月间,全市有3639张银行借记卡进行了刷卡1元消费,这些银行卡主都是黑龙江省内人,这其中有80多张银行借记卡事后被盗刷。盗刷取现的地点都是哈市各银行ATM机。

警方综合20多个ATM机的监控录像,确定取现的是同一人。该人着装看不出男女,头戴线帽子压过眉毛,还戴着宽边眼镜和大口罩,同时用外套的帽子盖住头部,左手戴手套,右手输密码的食指包着创可贴。监控录像显示,面对ATM机上吐出的现钞,该人数都不数就装进胸前的双肩包内。今年1月27日是该人取现最集中的一天,接连在十几家银行的ATM机上取出近30万元现金。

住处搜出百余张复制银行卡 还有复制银行卡设备

为确定嫌疑人,警方寻找消费过1元的银行卡卡主。在松北开饭店的李某说,他在网上认识了一个“能办大额信用卡”的人,双方见面后,对方让李某证明有还款能力,让李某拿出原有的银行借记卡在对方携带的POS机上刷卡1元。

明水县某保险公司的20多名业务员说,去年3月,他们在哈市道外二十道街一地下停车场内,与一位“能办大额信用卡”的人见面,同样按对方要求,为了证明有还款能力,每人都拿出原有的银行借记卡在对方的POS机上刷卡1元。这些人提供了嫌疑人的重要线索。

4月21日,警方确定了嫌疑人为哈市的王某。4月23日,道外警方在王某住处楼下将其抓获。警方在王某住处搜出10台大POS机,6台可连接手机的小POS机,还有复制银行卡的设备,以及100多张背面写着不同人名和密码的银行卡。

盗刷后“养卡”三四个月 复制了多少自己也说不清

王某,34岁,哈市人,初中文化。王某交代,他在网上学会了如何盗刷银行卡后,在网上递交申请了9个地点分别在西安、深圳、东莞、贵州的POS机商户,然后以办大额信用卡为诱饵,让办卡人拿出原有银行借记卡刷1元证明有还款能力,然后盗取该银行卡信息进行复制。

去年7月,王某雇兼职调查员在哈西商圈、南极商城、红旗家具城等个体工商户集中区域,向业户展开有奖调查,然后刷卡1元送芦荟胶、大麦茶等奖品。兼职调查员每刷一张卡可挣6元钱。王某盗取这些卡的信息并复制后,先“养卡”,三四个月后才开始盗刷。他交代,盗刷、复制的银行卡用完就扔,所以到底盗刷、复制了多少他自己也说不清。

王某交代,他也遇到过警惕之人。当时两名兼职调查员在道里一家商场,一业户刷卡后,察觉出有问题,不让调查员走,要求调查员将刷卡收据存根交出来。王某得知后赶紧到现场跟业户解释,并将存根撕毁。事后王某用复制的这张银行卡盗刷时,发现密码不对,说明那位业户刷了1元后改了银行卡密码。

目前,王某已因涉嫌信用卡诈骗,被道外警方刑事拘留。警方初步查明,王某在案发前的3个月内,盗刷了60多张银行借记卡,盗刷金额达120多万元。王某有三套住宅,开宝马X6。昨天,道外警方表示,此案仍在进一步审理中。

保护好银行卡 警方教你几招

警方提醒市民,磁条银行卡尽可能换成芯片银行卡;开通银行短信提醒;发现卡被盗刷后立即更改手中银行卡密码并马上向公安机关报警。

同时尽快拨打这张银行卡的第三方支付平台的客服电话,要求第三方支付平台快速止付,停止被盗刷出去的金额转到对方账上。(牟维春 刘洋)

(责编:邹慧、张喜艳)


注册/登录
发言请遵守新闻跟帖服务协议   

使用其他账号登录: 新浪微博帐号登录 QQ帐号登录 人人帐号登录 百度帐号登录 豆瓣帐号登录 天涯帐号登录 淘宝帐号登录 MSN帐号登录 同步:分享到人民微博  

社区登录
用户名: 立即注册
密  码: 找回密码
  
  • 最新评论
  • 热门评论
查看全部留言

>热点推荐

24小时排行 | 新闻频道留言热帖